3–6mesačných výdavkov ako rezerva, kým začnete investovať
od 30 €mesačne sa dá začať s pravidelným investovaním
10+ rokovhorizont, pri ktorom investovanie dáva najväčší zmysel
0 €stojí prvá konzultácia a návrh plánu
S čím pomôžem
Od prvej rezervy po dôchodok
Finančná rezerva a rozpočet
Koľko odložiť, kam a ako si nastaviť rodinný rozpočet, ktorý vydrží dlhšie než januárové predsavzatie.
Pravidelné investovanie
Podielové a ETF fondy, rozložené riziko, automatické mesačné vklady. Aj od malých súm – dôležitý je čas, nie veľkosť vkladu.
Dôchodok
2. pilier (fondy, stratégia), 3. pilier s príspevkom zamestnávateľa a vlastné sporenie – aby ste neboli odkázaní len na štát.
Sporenie pre deti
Štart do života, škola, bývanie. Nastavíme ho tak, aby peniaze pracovali 15–20 rokov a vy ste o ne nemuseli každý mesiac myslieť.
Zabezpečenie príjmu
Životné a úrazové poistenie len tam, kde dáva zmysel: ochrana rodiny a splátok, nie drahé „sporenie v poistke“.
Kontrola existujúceho portfólia
Už niečo máte? Prejdeme poplatky, výkonnosť a rozloženie a povieme vám na rovinu, čo nechať a čo zmeniť.
Postup
Ako vzniká váš investičný plán
Ciele a horizont. Na čo sporíte, kedy peniaze potrebujete a koľko kolísania hodnoty zvládnete bez stresu.
Rezerva najprv. Bez pohotovostnej rezervy sa neinvestuje – inak predávate v najhoršom čase.
Porovnanie možností. Fondy, ETF, dôchodkové piliere – s poplatkami, rizikom a daňami na jednom papieri.
Nastavenie a automatizácia. Trvalé príkazy, pravidelné vklady, jasné pravidlá, kedy sa plán mení.
Ročná kontrola. Raz ročne si spolu sadneme, prejdeme výsledky a prispôsobíme plán životu.
Pripravujeme klientsku zónu. Prehľad portfólia, zmlúv a dokumentov online, s napojením na dáta investičných spoločností cez API. Viac o klientskej zóne →
Deň 1Nezáväzný rozhovor (30–45 min), zistíme, kde ste a kam chcete ísť.
Do týždňaNávrh plánu s porovnaním možností, poplatkami a scenármi vývoja.
Do 2 týždňovPodpis, nastavenie trvalých príkazov, prístup k výpisom.
Každý rokKontrola, rebalansovanie, úpravy podľa zmien v živote.
Finančné sprostredkovanie podľa zákona č. 186/2009 Z. z. Overte si zápis v registri NBS (regfap.nbs.sk). Investovanie je spojené s rizikom. Hodnota investície môže klesnúť aj stúpnuť a nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej sumy. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich. Uvedené čísla sú orientačné a nie sú ponukou konkrétneho produktu.
FAQ
Časté otázky o investovaní
Koľko stojí konzultácia?
Prvá konzultácia je bezplatná a nezáväzná. Pri investíciách a poistení som odmeňovaný finančnými inštitúciami (ako každý finančný agent), pri realitách je odmena dohodnutá vopred v zmluve. Vždy vopred poviem, kto a za čo platí.
Ako prebieha spolupráca?
Najprv sa porozprávame o vašej situácii a cieľoch (osobne, telefonicky alebo online). Potom pripravím návrh riešenia s porovnaním možností, vysvetlím výhody aj riziká a až keď rozumiete všetkému, podpisujeme. Po podpise sa staráme ďalej – servis, zmeny, otázky.
Koľko treba na začiatok investovania?
Pravidelné investovanie sa dá začať už od niekoľkých desiatok eur mesačne. Dôležitejší než suma je čas: čím skôr začnete, tým viac pracuje zložené úročenie. Pred investovaním si vždy najprv vytvoríme finančnú rezervu.
Sú výnosy z investícií zaručené?
Nie. Hodnota investície môže klesnúť aj stúpnuť a minulé výnosy nie sú zárukou budúcich. Preto riešenie staviame na vašom horizonte, cieľoch a tolerancii rizika – a nie na sľuboch.
Kontakt
Chcem investičný plán
Napíšte pár slov o tom, na čo sporíte a aký máte horizont. Do 24 hodín sa ozveme a dohodneme si bezplatnú konzultáciu.
